浜松ファイナンシャルプランナーズ事務所株式会社にお伺いし、
代表取締役 山中 崇寛さんにお話をお伺い致しました。

私などは（記者）：普段生活している上で接点があまりないのですが、ファイナンシャルプランナーのお仕事はどのような内容ですか？
山中さん：当社は個人向けに特化した保険見直し相談・資産管理相談・住宅購入相談・・不動産仲介業、生損保代理店業、金融商品仲介業、また、資産管理等に関するセミナー・勉強会の開催を行なっています。昭和の時代はお金をどこに預けても5％ついたりとかお給料も日本に暮らしていれば一生涯お金に困ることはない時代でした。しかし令和の現在は、金融業界も外資参入OKとなり競争が働くようになり銀行、保険会社も商品が変わってきたり銀行の金利も現在は0.01%。何かしら運用をした人とそうでない人と、老後差がつくようになりました。自分でどれだけ情報収集し、それに適した金融商品を採用するのかが大切な時代になってきたのです。

年金も６５歳以上にならないともらえなくなったわけです。以前は物価スライド係数といって物価と連動して増えていいったのですが、今はマクロスライド係数と言って物価と連動しなくなったわけです。老後の貯金をいかに自分で効率よく準備するか。退職金に関しては、確定拠出年金401kの運用の仕方次第でもらえる退職金が差がつくようになりました。今は昭和の時代や平成初期の時代と違って、いかに保険も資産運用も退職金も準備しないといけない。そういう時代になったわけです。
そこで情報を知っている人と知らない人とどういう人がちゃんとお金を貯めることが出来、万が一の保証しっかり確保でき、そして老後貯金がいっぱいあって豊かな老後が送れるか。そういったことをファイナンシャルプランナーがアドバイスをいたします。
ケースバイケースでその人によってどのように暮らしていきたいのかで方向性が変わってきます。そういったことをファイナンシャルプランナーが専門知識を使ってお客様の悩みや不安そして将来の希望を聞き出すことで、その人に合った金融商品をいくつか組み合わせて提案することができます。そして特に当社は、保険だけ、金商品だけ、住宅のことだけ、でなくこの全てが1つの窓口で相談できるようになっています。そしてそれぞれが保険代理店、証券仲介業そして不動産仲介業そのまま契約申し込み手続き、アフターフォローなど全て1つでできるそれが当社の強みであり役割かと思っております。
まずは相談してください。

1、社会人になった人
最初から無駄のない保険の選び方・しっかりと貯金をする。変額保険や積立人の運用など長い目で見ます。
２、結婚するタイミング
家族ができますので保険の見直し、住まいの確保、
住まいはしっかりと将来のどのようにしたいか。自分たちの老後だけでなくお子さんが生まれる前から貯金をする。
3,子供の養育費の目処が立った時
自分たちの老後に向けてどのようにお金を

4,子供も自立した50代後半老後に向けての資産管理の仕方、
5,退職するタイミング
6,年金もらうタイミング
7,相続

このまま老後をむかえても大丈夫？子どもたちの教育費の準備はどうすればいいの？
マイホーム購入したら、何かをがまんしないといけないのかな？
ローンを払い続けることが不安などなど、将来の予想がつかないから不安になってしまいます。
将来の収支をわかりやすくグラフと数字で「見える化」します。
問題点を見つけ出し、解決方法をアドバイス！
将来に向かって夢や希望にあふれる暮らしができます。一度ご相談してみてはいかがでしょうか。

浜松ファイナンシャルプランナーズ事務所株式会社
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